保险，最核心的一个要点，就是让所有的朋友们都认识到它的职业价值。实际上每一行都有它的社会价值，所以把我们的社会价值把它讲出来，然后用我们这种敬业，去成就我们自己的专业，从而做非常职业的一群人。

今天，我们有幸邀请到刘梦卿，让我们一起听听她的故事吧~

所在公司

中国太平洋人寿保险股份有限公司上海分公司

职位名称

客户经理

沃保合作会员等级

旗舰会员

座右铭 利于他人 成就自我

对话嘉宾

小编：当前，保险还不太被大众所完全接受，您从事保险的初衷是什么呢？

刘梦卿：为已经具备良好保险意识的群体送去更全面的保障，为不具备良好意识的群体送去更符合时代趋势的理念普及。

小编：您是通过什么渠道了解并进入保险行业的？

刘梦卿：我认识许多高学历及在保险行业有所作为的前辈，受到他们的影响，并在过往自我经历中认同保险行业为社会及个人带来的价值及帮助，在此理念基础上，决定加入保险行业。

小编：对于一份工作，您最看重的是什么？

刘梦卿：对社会及他人带来的价值，及这种利他性对于自己所带来的价值。

小编：您对目前职业的满意度如何呢？

刘梦卿：良好

小编：您代理的保险险种类别都有哪些？

刘梦卿：主要为寿险：健康险包括百万医疗及重疾险；终身寿险，年金分红险；意外险

小编：假如投保人在您这里购买保险，您将提供怎样的保险服务？

刘梦卿：我会了解客户需求并配置专业的病适合他的保险方案，给出专业的建议，告知其保单的附加权益，在客户认可之后，全程跟进投保过程，若后期客户发生理赔，会全程跟进及督促理赔流程。除此以外，为客户提供日常的保险问题咨询。

小编：可以分享一下，您平常是以怎样的心态去展业的吗？

刘梦卿：保险行业是一个需要长期积累的行业，以一个沉淀的心态，与客户建立一个长期稳定的关系，以与客户交朋友的心态出发，慢慢自然而然的水到渠成。

小编：当您为客户定制的保险方案与客户自身的想法不一致时，您会如何处理？

刘梦卿：我会站在专业角度，从客户的需求出发，为客户配置适合和他的合理的方案，如果客户有自己的想法，我会站在专业角度，给到他建议，告诉其利弊，如果客户坚定自己的想法，我也会遵从他的想法。

小编：如今保险行业正在日益发展，但仍有一些人不太了解，平时您是如何向客户介绍保险的？

刘梦卿：很多人还是对保险行业不太了解，甚至会有抵触情绪，我会从保险的整个行业发展趋势，目前他是一个蒸蒸日上的行业，会从目前社会对整个行业的看法改变，包括越来越多的人对保险意识的提高，会从行业从业人员整体学历素质的提高，以及从自身经历出发，原本对保险行业的陌生并带有色眼镜，到之后为家人投保过程中慢慢了解保险在生活中及整个人生中的重要性和必要性，这几个方面去介绍保险行业的真实情况。

小编：客户在签订保险合同时，需要注意些什么问题？

刘梦卿：客户在签订保险合同时，应该注意人，期，费，责，额，这五大要素，即，投保人，被保险人，受益人（法定受益人还是指定受益人），缴费期限，保障期限，年交保费，保障责任，和保额，现金价值等问题。

小编：有些人认为保险是“奢侈品”，买不起，在您看来，经济比较窘迫的人们是否有必要购买保险？如何买？

刘梦卿：每个人应该根据自己的需求和经济能力去规划购买适合自己的产品，经济及窘迫的人也应该，或者说更需要购买对自己人身有保障的产品，因为风险来临的时候，经济窘迫的人更加缺乏风险抵抗的能力，而保险可以为他们雪中送炭。

小编：您服务过的客户，他们通常是怎样评价您的？

刘梦卿：耐心，认真，专业

结语

勤奋与努力并不是为了取悦他人，而是为了好好经营自己。刘梦卿加入保险行业之后，已经小有成就的她，相信在不久的将来，她会进一步在自己的事业道路上“展风采、立标杆、创佳绩”。